Bạn không cần phải là một nhà giao dịch hàng ngày để tận dụng thị trường ngoại hối (forex). Mỗi khi bạn đi du lịch nước ngoài và đổi tiền sang ngoại tệ, bạn đã tham gia vào thị trường forex. Trên thực tế, forex là một gã khổng lồ thầm lặng trong lĩnh vực tài chính, vượt xa tất cả các thị trường vốn khác trên thế giới.
Mặc dù quy mô của thị trường này rất lớn, nhưng các khái niệm giao dịch tiền tệ lại khá đơn giản. Hãy cùng tìm hiểu một số khái niệm cơ bản mà mọi nhà đầu tư forex cần nắm vững.
Những Điểm Chính Của Thị Trường Forex
– Thị trường forex là thị trường vốn lớn nhất thế giới, lớn hơn cả thị trường chứng khoán và trái phiếu.
– Mặc dù có hàng trăm loại tiền tệ, phần lớn giao dịch forex chỉ diễn ra với một số cặp tiền tệ chính.
– Thị trường forex cho phép sử dụng đòn bẩy cao, mang lại cơ hội lợi nhuận nhanh chóng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro lớn.
– Nhiều nhà giao dịch kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ, được gọi là giao dịch “carry trade”.
– Do đòn bẩy cao, forex có thể mang lại khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ cực kỳ lớn trong thời gian ngắn.
8 Đồng Tiền Chính Trong Thị Trường Forex
Không giống như thị trường chứng khoán, nơi nhà đầu tư phải theo dõi hàng nghìn mã cổ phiếu, trong forex, bạn chỉ cần quan tâm đến 8 nền kinh tế lớn nhất thế giới. Những đồng tiền của các nền kinh tế này, được gọi là “The Majors”, chiếm phần lớn giao dịch trên thị trường forex:
1. Mỹ (Đô la Mỹ – USD)
2. Khu vực đồng Euro (Euro – EUR)
3. Nhật Bản (Yên Nhật – JPY)
4. Anh Quốc (Bảng Anh – GBP)
5. Thụy Sĩ (Franc Thụy Sĩ – CHF)
6. Canada (Đô la Canada – CAD)
7. Australia (Đô la Úc – AUD)
8. New Zealand (Đô la New Zealand – NZD)
Những nền kinh tế này có thị trường tài chính lớn và phát triển nhất thế giới. Đặc biệt, đồng USD chiếm 88,3% tổng số giao dịch forex, trong khi đồng Euro đứng thứ hai với 32,3%. Các đồng tiền của Australia, Canada và New Zealand thường được gọi là tiền tệ hàng hóa vì chúng chịu ảnh hưởng lớn từ thị trường hàng hóa toàn cầu.
- Xem thêm: Giao Dịch Forex Cho Người Mới Bắt Đầu
Việc tập trung vào 8 quốc gia này giúp nhà giao dịch tận dụng lợi ích từ lãi suất cao và công cụ tài chính có tính thanh khoản cao. Dữ liệu kinh tế từ các nước này được công bố gần như hàng ngày, giúp nhà đầu tư đánh giá tình hình kinh tế dễ dàng hơn.
Dự Đoán Biến Động Giá
Khi giao dịch forex trên thị trường giao ngay (spot market), bạn thực chất đang mua một đồng tiền và bán đồng tiền khác. Vì vậy, các cặp tiền tệ luôn được báo giá theo từng cặp. Ví dụ, tỷ giá EUR/USD = 1.2200 có nghĩa là cần 1,22 USD để mua 1 Euro.
Một trong những giao dịch forex phổ biến nhất là đặt cược vào sự thay đổi giá trị của tiền tệ. Ví dụ, nếu nhà giao dịch tin rằng nền kinh tế Liên minh Châu Âu (EU) sẽ phát triển mạnh hơn Mỹ, họ có thể bán USD và mua Euro, kỳ vọng rằng Euro sẽ tăng giá.
Hợp đồng tương lai tiền tệ (currency futures) cũng hoạt động theo cách tương tự. Nhà giao dịch ký hợp đồng mua hoặc bán một loại tiền tệ vào một ngày cụ thể trong tương lai với mức giá thỏa thuận trước. Nếu tỷ giá thực tế vào ngày đó khác với giá trong hợp đồng, một bên sẽ kiếm lời và bên kia sẽ chịu lỗ.
Đòn bẩy trong forex cao hơn nhiều so với chứng khoán, điều này có thể giúp tạo ra lợi nhuận nhanh chóng – nhưng cũng có thể gây thua lỗ lớn.
Lợi Nhuận và Lãi Suất Trong Thị Trường Forex
Khi giao dịch forex, lãi suất là yếu tố quan trọng quyết định lợi nhuận. Mỗi đồng tiền đều có lãi suất riêng do ngân hàng trung ương của quốc gia đó quy định.
Nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ, một chiến lược gọi là carry trade.
Ví dụ: Nếu lãi suất của New Zealand là 8%, còn lãi suất của Nhật Bản là 0,5%, thì nhà giao dịch mua cặp NZD/JPY có thể hưởng lợi từ chênh lệch lãi suất 7,5% mỗi năm.
Carry trade không chỉ kiếm lời từ việc chênh lệch lãi suất mà còn từ biến động giá của đồng tiền. Tuy nhiên, nếu đồng tiền giảm giá mạnh, lợi nhuận từ lãi suất có thể không đủ bù đắp khoản lỗ từ tỷ giá.
Sử Dụng Đòn Bẩy Trong Thị Trường Forex
Thị trường forex cung cấp đòn bẩy cực kỳ cao, có thể lên đến 100:1. Điều này có nghĩa là với 100 USD, bạn có thể kiểm soát một khoản đầu tư trị giá 10.000 USD.
So sánh với thị trường chứng khoán, nơi tỷ lệ đòn bẩy thường chỉ là 2:1, thì đòn bẩy forex mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận khổng lồ – nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn.
Ví dụ:
Với tỷ lệ đòn bẩy 10:1, lợi suất 7,5% trên cặp NZD/JPY sẽ trở thành 75% mỗi năm.
Nếu bạn mở vị thế 100.000 đơn vị NZD/JPY với 5.000 USD vốn, bạn sẽ kiếm 9,40 USD lãi suất mỗi ngày (tương đương 3.760 USD mỗi năm).
Tuy nhiên, nếu NZD giảm mạnh, bạn có thể mất toàn bộ số vốn.
Để kiểm soát rủi ro, nhà giao dịch có thể sử dụng lệnh dừng lỗ (stop-loss) hoặc công cụ quản lý rủi ro của sàn giao dịch để tránh cháy tài khoản.
Làm Thế Nào Để Thành Công Với Carry Trade?
Để tối đa hóa lợi nhuận từ carry trade, không chỉ đơn giản là chọn cặp tiền có chênh lệch lãi suất cao. Nhà giao dịch cần theo dõi xu hướng thay đổi lãi suất:
– Mua tiền tệ có lãi suất tăng
– Bán tiền tệ có lãi suất giảm
Thông thường, các quốc gia có nền kinh tế mạnh và lạm phát tăng sẽ nâng lãi suất để kiểm soát tăng trưởng. Do đó, carry trade có lợi nhất khi lãi suất của một đồng tiền đang tăng lên, trong khi lãi suất của đồng tiền đối ứng đang giảm.
Kết Luận
Nhờ sự phát triển của công nghệ và mạng lưới giao dịch điện tử, forex trở nên dễ tiếp cận hơn bao giờ hết. Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, mang lại nhiều cơ hội cho những nhà đầu tư biết cách quản lý rủi ro.
Thời gian giao dịch forex: Hoạt động 24/5, mở cửa lúc 5:00 PM EST Chủ Nhật, đóng cửa lúc 4:00 PM EST Thứ Sáu.
Cách thị trường hoạt động: Forex là một mạng lưới giao dịch toàn cầu giữa ngân hàng, sàn môi giới và nhà đầu tư cá nhân.
Giá trị thị trường forex: Năm 2020, thị trường forex được định giá lên đến 2,4 triệu tỷ USD.
